[책리뷰] “1등 기업 주식을 사라”

 

“1등 기업 주식을 사라”

(*1등 기업 주식을 사라 / 이일영 지음 / 2021. 4. 6. 발행 / 스마트북스 출판)

 

저자 소개(이일영)

 

간단한 요약

(*'기술적'인 부분은 제외하고 전반적인 내용에 대해서 간단하게 정리해보았습니다.)

 

1. 글로벌 1등기업 주식에 투자해야 하는 이유

◎ 빈익빈 부익부 현상이 심화되고 있기 때문에 자본주의 시장경제에서 장기적으로 투자에 성공하려면 글로벌 1등 기업에 투자해야 한다.

 

◎ 글로벌 1등기업 주식은 값이 떨어질 때는 적게 떨어지고 장기적으로 꾸준히 오른다.

[1위 기업과 2위 기업의 주가상승률 비교]

◎ 세계적인(한국) 부자도 모두 주식 부자이다.

[대한민국 부자 순위] 

◎ 주식도 부동산처럼 장기 투자하면 부자가 될 수 있다.

 

◎ 물가가 오르기 때문에 주가는 계속해서 오를 수밖에 없다.

 

◎ 자본주의 시장경제체제에서 1등만 살아남는 시대로 바뀌고 있다.

 

◎ 글로벌 경제가 하나의 시장으로 통합되고 있기 때문에 ‘글로벌 1등 기업’만이 살아남는 시대가 되었다.

 

2. 분산투자의 필요성

◎ 변동성(위험)을 줄이기 위해 분산투자를 해야 하고 이를 통해 꾸준하게 자산을 증가시킬 수 있다.

 

◎ 분산투자를 하는 방법은 6가지가 있다.

1) 대상 분산 : 성격이 전혀 다른 자산(부동산, 주식, 채권, 예금 등)에 분산해 투자하는 것

 

2) 위험 분산 : 고위험/고수익, 중위험/중수익, 저위험/저수익 자산에 분산 투자하는 것

3) 기간 분산 : 단기, 중기, 장기로 나누어서 투자하는 것

4) 시점분산 : 투자할 때 매수 시점을 분산하는 것

 

▷ 특히 고위험/고수익 상품은 적립식 투자(분산 투자)를 통해 수익률의 변동성을 줄일 수 있다.

 

5) 지역분산 : 특정 국가에만 투자하지 말고 투자지역을 분산하는 것

 

▷ '글로벌 주식형 펀드 투자'를 활용하면 좋다.

 

6) 통화 분산 : 원화뿐만 아니라 다른 나라 통화로도 투자하는 것

▷ 상관관계가 낮은 두 자산(원화 ↔ 달러)에 분산 투자하면, 변동성을 줄일 수 있다.

 

▷ 외화예금에 가입하는 것은 가장 쉬운 투자방법이다.

 

▷ 통화분산은 기축통화인 미국 달러로만 하는 것이 좋다.

 

3. 손실 위험을 제거하는 방법

1) 정보를 잘 취사선택해야 하고,, 투자는 심리전이기 때문에 심리전에서 이겨야지 손해를 보지 않을 수 있다.

 

2) 주식 자체의 위험(기업 부도, 주가 하락)을 제거한다.

 

▷ 분산 투자를 통해 기업 부도 위험을 피한다.

 

▷ 일반인들이 신경 쓰지 않고, 분산투자를 할 수 있는 방법은 "펀드" 투자가 있다.

 

▷ 다만, '국내'와 '글로벌' 시가총액 최상위 기업 역시 지난 10년간 큰 변화를 겪었다는 점에서, 개별주식에 대한 장기투자는 위험할 수 있다.

▷ 그리고 글로벌 1등기업 주식은 장기투자를 넘어 평생 투자를 해야 한다.

 

4. 글로벌 1등기업 주식 투자하는 방법

1) 직접 투자하기

 

▷ 시가총액 10위권 상위 기업에서 3 ~ 5개 기업을 선정해서 투자한다.

▷ 전체 투자금을 분산해서 '적립식'으로 투자한다.

 

▷ 글로벌 1등 기업은 시가총액 상위 10위 밖으로 밀려났을 때, 영업이익률이 정한 기준 밑으로 떨어졌을 때, 해당 분야의 2등으로 되는 예외적인 경우가 아니라면 팔지 않는다.

 

☞ 저 역시 시가총액 1등 기업이나 분야별 1등 기업에 많은 관심을 갖게 되어, 최근에 여유돈이 생겨서 '애플' 주식을 소량 매수했습니다. 

 

2) 간접 투자하기

 

▷ 주가지수를 따라가는 인텍스 펀드에 투자한다.

 

▷ 상장지수펀드(ETF)에 투자한다.

☞ 저 역시 좋은 기업을 패키지로 매수할 수 있는 "ETF" 상품을 알게 되어, "연금저축 계좌"에 매월 소량씩 적립식으로 매수하고 있습니다.

 

▷ 액티브펀드에 투자한다.

 

☞ 개인적으로는 "펀드" 보다는 개별 주식이나, ETF를 선호했었는데, 저자가 알려 주는 펀드 평가 사이트(펀드닥터 등)를 참고해서 좋은 "펀드"를 찾아보고 기회가 되면 매수해야 할 것 같습니다. 

3) 좋은 펀드 선택 기준

 

▷ 장기 수익률이 높은 펀드

 

▷ 변동성(표준편차)이 작은 펀드

 

▷ 지역, 업종이 분산된 펀드나 미국 주식형 펀드

 

▷ 펀드 평가 사이트를 통해서 좋은 펀드를 찾을 수 있다.

(*펀드닥터, 모닝스타를 통해 펀드등급을 확인할 수 있으며, 좋은 펀드를 찾아볼 수 있다.)

 

☞ 저자가 말한 것 외에 '펀드' 나 'ETF' 투자의 경우 '운용보수'도 꼼꼼하게 확인해보면 좋을 것 같습니다. 

5. 합법적으로 세금을 줄이는 방법

▷ 퇴직연금이나 연금계좌를 활용한다.

 

▷ 연금계좌는 세액공제, 저율과세, 과세이연의 세 가지 세제 혜택이 있다.

☞ 저도 올해 처음으로 '연금저축', 'IRP(개인형퇴직연금)' 계좌를 개설했는데, 직장인의 경우 연말정산에 유용할 것 같습니다. 

 

간단한 소감

◎ 이 책은 “글로벌 1등기업”에 투자해야 하는 이유를 객관적인 통계 수치를 통해 알기 쉽게 설명해 주고 있습니다.

 

◎ 그리고 변동성을 줄이기 위해 분산투자와 손실 위험을 줄이는 방법을 알려주고, 글로벌 1등기업 주식에 투자하는 방법을 구체적으로 알려줍니다.

(*특정 '펀드'나 '투자상품'을 소개하거나 추천하지 않습니다. 자신만의 기준으로 좋은 상품을 찾아내는 눈을 키울 수 있을 것 같습니다. / 책 구매 시 참고하시면 되겠습니다. )

 

그래서 저 같은 주식 투자 초보자가 투자 원칙을 만들어 가는 데 큰 도움이 되는 책이라는 느낌을 많이 받았습니다.

 

좋은 점

1. 가독성이 너무 좋아 읽기 편하다. 

 

2. (주식 투자 초보자의) "투자 방향 설정"에 도움이 된다.

 

3. 특히(주식 투자 방법 중 하나인) '펀드' 매수를 고민 중이라면, 더 많은 도움을 받을 수 있는 책.

 

약간 아쉬운 점

 

◎ 1등기업 주식을 매수하라는 지극히 평범한 내용(?) 

 

(*좋은 투자 방법 중 하나이기 때문에 여러 책에서 계속해서 소개되는 것이라고 생각합니다. )

 

 

2021. 4. 20. 작은 생각을 기록으로 남깁니다. 

 

 

이 리뷰는 스마트북스로부터 책을 무료로 제공받아 작성했습니다.